本报北京1月14日电中国人民银行今天公布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。《管理办法》规定，金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。《管理办法》将从2003年3月1日起施行。
《管理办法》规定，金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。《管理办法》要求，金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。
金融机构违反《管理办法》规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
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