在遭受金融危机、经济衰退双重压力下,美国还不时传出重大金融诈骗案件。近日又有美国得克萨斯州富豪艾伦・斯坦福涉嫌欺诈80亿美元案件曝光。这是美国执法机构近期查获的第二起重大金融诈骗案。去年年底,联邦调查局逮捕了华尔街商人伯纳德・麦道夫,他被指控使用庞氏骗局\(拆东墙补西墙,用新债还旧账的把戏\)诈骗了投
现年58岁的艾伦・斯坦福是斯坦福国际银行董事长兼首席执行官,旗下有三家企业,业务遍及北美、拉美和欧洲。他拥有美国及加勒比海岛国安提瓜和巴布达双重国籍,他的核心企业总部就设在安提瓜和巴布达,并在那里有大量投资。他在当地享有很高的地位,政府曾授予他“爵士”称号。
美国证券交易委员会17日对斯坦福提出民事诉讼,控告他利用自己斯坦福国际银行推销的定期存单实施诈骗,涉及金额高达80亿美元。斯坦福诈骗案的受害客户遍及三大洲,而加勒比海地区和拉丁美洲客户所受影响尤为严重。其规模之大令人震惊。
斯坦福是通过怎样的骗术得以诈骗巨额财富呢?诱饵便是“高于传统银行收益的”回报。斯坦福国际银行出售的存款证利率远高于同业对手。在其他银行类似产品利率只有不到2%的情况下,斯坦福国际银行给一些客户提供的利率高达16%,让投资者实在“难以抗拒”。
为打消客户对如此回报率的疑虑,斯坦福伪造“令人印象深刻的”财务报表。斯坦福国际银行前高级投资经理迈克尔・扎里奇向美国证交会承认,银行向客户推销投资产品时提供的报表数据属于伪造。以2000年为例,银行对外宣布一款金融产品的投资回报率达到18.04%,但事实上这一产品亏损7.5%。
斯坦福还利用名流效应为骗局披上又一层外衣,他经常出资邀请国会议员前往斯坦福国际银行业务集中的加勒比地区,参加有关经济发展的研讨会。斯坦福还是知名的体育赞助人,赞助领域以板球为主,同时涉足高尔夫、足球、马球等。去年11月,斯坦福在斯坦福国际银行总部所在地安提瓜举办由英格兰国家队和“斯坦福超级明星队”举行的板球对抗赛,总奖金达2000万美元,让人对他的骗术“深信不疑”。有报道称,斯坦福还曾为奥巴马的竞选班子捐款2.2万美元。奥巴马的助手称,案件曝光后,斯坦福捐赠的钱已经被悉数转捐给慈善机构。
受斯坦福诈骗案影响最大的是拉丁美洲投资者。由于当地金融环境动荡不安,不少拉美人转而投资海外。据称,斯坦福国际银行及旗下机构出售的80亿美元定期存单中,75%是卖给了拉美人。其中,委内瑞拉人买了30亿美元定期存单。受害人从中产阶级人士到百万富翁都有,投资金额从数千美元到数百万美元不等。
斯坦福的欺诈活动在拉美所造成的破坏和恐慌正在蔓延。好几个国家的政府开始采取应对行动,至少有5个国家已经展开调查或勒令停止银行运作,尤其是在委内瑞拉,政府接管了当地跟斯坦福有关的银行机构。委内瑞拉财政部长罗德里格斯说,在惊惶失措的存款人从全国各地几十家银行分行提走了数千万美元之后。大规模的银行挤兑已经造成了极不稳定的形势,政府被迫采取行动,对银行进行接管拍卖。巴拿马政府也接管一家斯坦福的银行。哥伦比亚和厄瓜多尔的监管部门已禁止两家斯坦福旗下的证券公司在当地证交所从事证券买卖。采取紧急行动的国家还有墨西哥和秘鲁。英国和欧洲的调查人员也已开始调查以前与斯坦福的生意往来。
斯坦福在遭起诉后便不见踪影。但美国联邦调查局19日宣布,他们已在邻近华盛顿的弗吉尼亚州找到失踪的斯坦福。斯坦福的一名发言人说,自从17日受到指控以来,斯坦福“情绪非常低落”,但没有藏匿,也没有逃亡。他曾主动联系美国司法部并告知自己的所在位置。后来联邦调查局官员与斯坦福在一辆汽车中见面,收缴了他的护照,并向其出示了指控其涉嫌大规模欺诈的法院文件。斯坦福现在还没有被逮捕,因为他没有遭到任何刑事指控。但斯坦福进行欺诈活动的详情仍在调查中。
分析人士认为,虽然斯坦福的骗局能够得逞很大
程度上取决于他的精心包装,但金融监管机构的失察与监管不严也是造成行骗者得逞的主要因素之一。另外,投资者对“高回报率”的盲目追逐,也给行骗人制造了机会。美国接连出现的超级巨骗及成千上万的受害者不正为全球金融界、监管机构和个人投资者敲响了警钟吗!
(本报华盛顿2月23日电)
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