近年来，通过贷款、银行承兑汇票、信用证等诈骗银行资金的案件上升，给国家带来的经济损失触目惊心。
1999年10月至2000年11月，张淑莹、张世莉等人以支付高息为诱饵，将29个存款单位的资金分别引存到中国银行天津市分行的3个支行和建行天津市分行、工商银行天津市分行。随后，他们竟然从银行索要出了存款单
按规定，商业银行对企业授信或发放贷款前，都要通过财务报表对企业的资产状况及盈利水平进行调查；在为企业开具银行承兑汇票时，企业必须存入用于到期支付的全额保证金，并且不得提前支取。但是，部分银行的贷前审查流于形式，甚至轻信企业编造的谎言，在没有存入保证金的情况下，开出承兑汇票，为诈骗分子打开方便之门。
法院人士说，金融诈骗分子的屡屡得手，暴露出部分银行的内控机制存在严重问题。大多数银行实行“指标式考核”，追求存款额和放贷额的多少，完不成任务要被扣工资。各家商业银行只注重以吸收存款来维持生存，而把有效防范金融诈骗犯罪放到了次要的位置，这是十分可怕的。（《中华工商时报》3．19）
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