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如何建立家庭理财档案

2010-04-03 来源:文摘报  我有话说

当银行存单和其他有价证券被盗或丢失后,由于无法提供账号、金额、存款日期等信息,无法到金融机构挂失。有些股民在股票买进卖出时不记账,也记不清账上究竟有多少股票,错失了高价位抛出盈利的良机。还有些粗心大意的人,虽然购买了家庭财产或人身意外伤害等保险,但等到遭遇意外损失或人身意外伤害时,却找不到保

险单,难以获得有关保险公司的理赔。因此,建立家庭理财档案,不仅方便日常计划消费,避免盲目开支,同时减少因管理不善造成的损失。

收支档案 记录重大经济收支状况,为日常消费提供依据,在档案中设立收支时间、来源、金额等明细。

  发票档案 各种电器、贵重物品的发票、合格证、保修卡和说明书等。在保修期内,购物发票是保修、维权的重要凭证。

证件档案 家庭成员的户口簿、身份证、结婚证、离婚证、独生子女证、(子女)出生医院证明、健康证、保险证、职工证、毕业证、学生证、土地使用证、房产证、岗位培训证、从业资格证、聘任证、专业技术职称资格证、荣誉证书、职务任命书等。

金融档案 各类银行存款和记账式有价证券(如债券、国债)的户名、账号、金额、存款日期、密码等资料。

  珍贵物品档案 收藏的金银首饰、珠宝玉器、名人字画、藏品以及有特殊纪念意义的珍贵物品要按照种类、名称、作者、制成年代、产地、购买地点及价格等进行详细记录。

(《青年参考》3.27 一凡文)

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