美国相关部门认识到,目前银行危机的严重程度远远大于之前的评估,给银行带来沉重压力的不仅是引发危机的房地产投资,
美国花旗集团和美国银行16日先后宣布了巨额亏损,进一步突出了问题严重性。在危机早期阶段,这些机构还被视为实力雄厚,有可能拯救那些陷入困境的银行和抵押贷款商。但现在美国银行要求财政部再向其注资200亿美元,理由是新近收购的子公司美林出现亏损。如果美国银行的这一要求获准,政府对该行的注资规模将达到450亿美元;花旗集团公布第四财政季度亏损83亿美元,并决定出售旗下的日本券商日兴柯迪证券公司,凸现花旗集团处在非常困难的境地;即使是仍然保持盈利的摩根大通也将不良贷款准备金提高到了240亿美元。这些情况均令投资者感到震惊。
经济学家估计,全球范围内的金融机构和投资者最终将因美国贷款遭受2万亿美元的相关损失,但目前只公布了一半损失。这令有意向银行注资的投资者望而却步,也导致银行不愿发放新贷款。
尽管美国政府已经向银行业投入了巨额资金试图解决问题,但金融系统的状态依然是每况愈下。美国政府正在着手准备第二轮救助行动,计划清理导致金融体系陷入停滞的问题资产。他们还考虑一项额外的大规模政府担保计划,为银行资产的进一步损失提供担保。最新的政府计划旨在吸引私人资本重回银行体系。
在筹划中,一个方案是用救助资金组建一家政府的“坏账银行”。这个机构可以通过发行政府担保债券筹集大量现金。向这家政府银行出售资产的银行可以成为其中的所有者。这家政府银行还可以持有或出售这些资产,或进行证券化。
另一种选择是拓宽政府已用于救助花旗集团和美国银行的做法。在对这两家银行的救助中,政府同意与银行方面分担部分资产的损失。银行同意承担先期损失,而纳税人则承担其余大部分损失。如在花旗集团,受到保护的资产总额就超过了3000亿美元。
不过,奥巴马新政府要从国会获得更大规模的资金投入并不容易。议员们一直批评布什政府在救助早期阶段的处理方式。尽管美国官员保证救助措施会给美国政府带来收入,但在7000亿美元的资产救助计划第一期投入的三分之一资金中,纳税人可能将承受640亿美元的投资损失。目前还不清楚这项正在讨论中的组建一家“坏账银行”的计划是否要求国会授权动用7000亿美元金融救助计划以外的资金。
(本报华盛顿1月19日电)
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